Stammdaten
| Fondsname | UniRak Konservativ ESG -net- A |
|---|---|
| ISIN | LU1572731591 |
| Fondskategorie | Mischfonds |
| Stand | 12.11.2026 |
| Anlagestrategie | Das Fondsvermögen wird zu mindestens 30 Prozent in Staatsanleihen aus der Eurozone und in Rentenpapiere vorwiegend europäischer Emittenten sowie zu mindestens 25 Prozent in weltweite Aktien angelegt. Die nicht auf Euro lautenden beziehungsweise nicht währungsgesicherten Vermögenswerte, dürfen bis zu 30 Prozent des Fondsvermögens betragen. Darüber hinaus investiert der Fonds mindestens 80% des Netto-Fondsvermögens in Vermögensgegenstände, die im Rahmen der Nachhaltigkeitsstrategie ausgewählt wurden. Der Fonds bewirbt ökologische und/oder soziale Merkmale im Rahmen der Anlagestrategie im Sinne des Artikel 8 der Verordnung (EU) 2019/2088 (Offenlegungsverordnung). Die Erreichung der ökologischen und/oder sozialen Merkmale des Fonds wird anhand von Nachhaltigkeitsindikatoren gemessen. Zu den Nachhaltigkeitsindikatoren dieses Fonds gehört die Einhaltung der Ausschlusskriterien. Im Anschluss daran, werden mögliche Anlagen einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen. Im nächsten Schritt prüft das Fondsmanagement dann, anhand des verbleibenden nachhaltigen Anlageuniversums, ob die Anlage nachhaltigen und wirtschaftlichen Anforderungen genügt und ein positiver Nutzen für den Fonds zu erwarten ist. Mit dem Fonds werden darüber hinaus auch nachhaltige Investitionen gemäß Artikel 2 Ziffer 17 der Offenlegungsverordnung getätigt. Weiterhin werden beim Erwerb von Wertpapieren, Geldmarktinstrumenten und Investmentanteilen nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab, wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich. |
| Kapitalanlagegesellschaft | Union Investment Luxembourg S.A. |
| Fondmanagement | Union Investment Gruppe |
| Auflagedatum | 05.07.2017 |
| Geschäftsjahr | 1. April - 31. März |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| Kurs | 109,96 EUR (12.11.2026) |
| Höchstkurs / Tiefstkurs | 123,98 EUR / 96,93 EUR |
| Fondsvolumen | 5,63 Mrd. EUR (Stand: 12.11.2026) |
| Fondsdomizil | Luxemburg |
| Fondswährung | EUR |
| Max. Verwaltungsvergütung p.a. | 1,90 % |
| Max. Fondsmanagement / Anlageberatervergütung p.a. | 1,90 % |
| Erfolgsabhängige Vergütung | 0,00 % |
| Einstufung gemäß Transparenzverordnung (EU) 2019/2088 | 8 |
| Einstufung gemäß Art. 2 Del. VO MiFID II |
Positiver Beitrag zur Nachhaltigkeit (Nr. 7b) Nachhaltigkeitsschädliches Verhalten minimieren (Nr. 7c) |
Wertentwicklung
Kennzahlen
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
|---|---|---|---|---|
| Max Drawdown | -5,57 % | -8,82 % | -20,73 % | n.v. |
| Erholungsperiode nach Max Drawdown in Tagen | 56 | n.v. | n.v. | n.v. |
| Maximaler Gewinn | 3,29 % | 4,03 % | 5,65 % | n.v. |
| Maximaler Verlust | -4,36 % | -4,36 % | -4,75 % | n.v. |
| Sharpe Ratio | -0,26 | 0,21 | -0,59 | n.v. |
| Volatilität | 6,14 % | 5,51 % | 6,05 % | n.v. |
| Performance | 0,19 % | 12,07 % | -7,79 % | n.v. |
Value at Risk
| 10 Tage | 20 Tage | |
|---|---|---|
| 95,0 % Konfidenzniveau | -1,99 % | -2,81 % |
| 99,0 % Konfidenzniveau | -2,81 % | -3,98 % |
| 99,9 % Konfidenzniveau | -3,74 % | -5,29 % |
Rollierende Wertentwicklung
| 12.11.2021 - 12.11.2022 | -17,96% |
|---|---|
| 12.11.2022 - 12.11.2023 | 0,30% |
| 12.11.2023 - 12.11.2024 | 13,26% |
| 12.11.2024 - 12.11.2025 | -1,24% |
| 12.11.2025 - 12.11.2026 | 0,19% |
Top Holdings
| Apple Inc. | 2,33 % | |
|---|---|---|
| Microsoft Corporation | 2,33 % | |
| NVIDIA Corporation | 2,26 % | |
| 0.450 % Europäische Union Reg.S. Social Bond v.21(2046) | 1,81 % | |
| Alphabet Inc. | 1,57 % | |
| 0.000 % Bundesrepublik Deutschland Reg.S. v.21(2052) | 1,05 % | |
| 3.800 % Italien Reg.S. v.23(2028) | 1,02 % | |
| 1.250 % Spanien Reg.S. v.20(2030) | 0,90 % | |
| 2.100 % Bundesrepublik Deutschland Reg.S. Green Bond v.24(2029) | 0,87 % | |
| Eli Lilly and Co. | 0,87 % |
Länderallokation
| Europa | 56,79 % | |
|---|---|---|
| Nordamerika | 32,81 % | |
| Asien/Pazifik | 5,45 % | |
| Emerging Markets | 1,39 % | |
| Global | 0,18 % |
Branchenallokation
| IT | 12,78 % | |
|---|---|---|
| Finanzwesen | 6,85 % | |
| Gesundheitswesen | 4,64 % | |
| Industrie | 4,37 % | |
| Telekommunikationsdienste | 2,85 % | |
| Nicht-Basiskonsumgüter | 2,11 % | |
| Basiskonsumgüter | 2,07 % | |
| Roh-, Hilfs- u. Betriebsstoffe | 1,27 % | |
| Immobilien | 0,81 % | |
| Versorgungsbetriebe | 0,58 % |
Währungsallokation
| Euro | 76,64 % | |
|---|---|---|
| US-Dollar | 19,38 % | |
| Japanische Yen | 1,62 % | |
| Britische Pfund | 1,00 % | |
| Kanadische Dollar | 0,67 % | |
| Schweizer Franken | 0,53 % | |
| Ungarische Forint | 0,35 % | |
| Hongkong-Dollar | 0,32 % | |
| Sonstige | 0,01 % |
Ratings
| AAA | 20,56 % | |
|---|---|---|
| A+ bis A- | 17,30 % | |
| BBB+ bis BBB- | 11,96 % | |
| AA+ bis AA- | 7,48 % | |
| BB+ bis BB- | 0,70 % | |
| B+ bis B- | 0,05 % |
Laufzeiten
| > 10 Jahre | 14,59 % | |
|---|---|---|
| 3 bis 5 Jahre | 13,15 % | |
| 7 bis 10 Jahre | 12,27 % | |
| 5 bis 7 Jahre | 10,58 % | |
| 1 bis 3 Jahre | 7,46 % |