Stammdaten
| Fondsname | PrivatFonds: Konsequent |
|---|---|
| ISIN | LU0493492200 |
| Fondskategorie | Wertgesicherte Fonds |
| Stand | 19.12.2024 |
| Anlagestrategie | Das Fondsvermögen kann in Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumente, Rohstoffe und Währungen angelegt werden. Die Anlagen können über Direktinvestments (außer Rohstoffe) und in Form von Verbriefungen beziehungsweise Derivaten sowie Zielfonds erfolgen. Das Anlagekonzept des Fonds verbindet ein aktives Management mit einer flexiblen Steuerung einer Vielzahl von Anlageklassen. Der Fonds verfolgt eine dynamische Wertsicherungsstrategie. Dabei wird angestrebt, dass der Anteilwert jeweils zum Ende eines 12-Monats-Zeitraums (Wertsicherungsperiode) mindestens 97 Prozent des Ausgangswerts (Wertsicherungsniveau) zu Beginn des Zeitraums beträgt. Eine Garantie besteht diesbezüglich jedoch nicht. Über den jeweils zugrunde gelegten Ausgangswert hinausgehende zwischenzeitliche Gewinne werden jeweils am letzten Bewertungstag eines Monats gesichert (Höchststandsicherung). Ist der Anteilwert an diesem Tag höher als der Ausgangswert der aktuellen Wertsicherungsperiode, wird eine neue Wertsicherung in Höhe von 97 Prozent dieses Anteilwertes zum Ende eines neuen 12-Monats-Zeitraums ausgesprochen. Durch die Sicherung eines neuen Höchststands erlischt die bisherige Wertsicherung (Niveau und Periode) und wird durch eine neue Wertsicherung (Niveau und Periode) ersetzt. Während eines Wertsicherungszeitraums kann der Verlust größer sein als am Ende der Periode. Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein indexgebundenes Ziel, sondern orientiert sich an einem Wertsicherungsmodell. Das Fondsmanagement kann auf Basis aktueller Kapitalmarkteinschätzungen aktiv von den Ergebnissen dieses Modells abweichen. |
| Kapitalanlagegesellschaft | Union Investment Luxembourg S.A. |
| Fondmanagement | Union Investment Gruppe |
| Auflagedatum | 01.07.2010 |
| Geschäftsjahr | 1. April - 31. März |
| Ertragsverwendung | Thesaurierend |
| Kurs | 96,29 EUR (19.12.2024) |
| Höchstkurs / Tiefstkurs | 103,50 EUR / 90,53 EUR |
| Fondsvolumen | 16,62 Mio. EUR (Stand: 19.12.2024) |
| Fondsdomizil | Luxemburg |
| Fondswährung | EUR |
| Max. Verwaltungsvergütung p.a. | 2,00 % |
| Max. Fondsmanagement / Anlageberatervergütung p.a. | 2,00 % |
| Erfolgsabhängige Vergütung | 0,00 % |
| Transparenzverordnung (EU) 2019/2088 | 6 |
| Nachhaltig gemäß Art. 2 Del. VO MiFID II | - |
Wertentwicklung
Kennzahlen
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
|---|---|---|---|---|
| Max Drawdown | -0,82 % | -4,04 % | -6,81 % | n.v. |
| Erholungsperiode nach Max Drawdown in Tagen | 20 | 208 | n.v. | n.v. |
| Maximaler Gewinn | 1,38 % | 1,44 % | 1,44 % | n.v. |
| Maximaler Verlust | -0,63 % | -1,01 % | -1,01 % | n.v. |
| Sharpe Ratio | -0,09 | -1,08 | -1,12 | n.v. |
| Volatilität | 1,72 % | 1,40 % | 1,15 % | n.v. |
| Performance | 3,29 % | 2,07 % | -0,86 % | n.v. |
Value at Risk
| 10 Tage | 20 Tage | |
|---|---|---|
| 95,0 % Konfidenzniveau | -0,52 % | -0,73 % |
| 99,0 % Konfidenzniveau | -0,75 % | -1,06 % |
| 99,9 % Konfidenzniveau | -1,02 % | -1,44 % |
Rollierende Wertentwicklung
| 19.12.2019 - 19.12.2020 | -2,15% |
|---|---|
| 19.12.2020 - 19.12.2021 | -0,74% |
| 19.12.2021 - 19.12.2022 | -3,73% |
| 19.12.2022 - 19.12.2023 | 2,64% |
| 19.12.2023 - 19.12.2024 | 3,29% |
Top Holdings
| UniEuroRenta | 6,93 % | |
|---|---|---|
| UniInstitutional European Bonds: Governments Peripherie | 6,19 % | |
| 1.200 % Österreich Reg.S. v.15(2025) | 6,05 % | |
| 0.800 % Europäische Union Reg.S. v.22(2025) | 6,04 % | |
| 0.500 % Frankreich Reg.S. v.14(2025) | 5,99 % | |
| 2.800 % Bundesrepublik Deutschland Reg.S. v.23(2025) | 5,99 % | |
| 1.000 % Bundesrepublik Deutschland Reg.S. v.15(2025) | 5,97 % | |
| 0.125 % Kreditanstalt für Wiederaufbau EMTN Reg.S. v.22(2025) | 5,90 % | |
| 0.250 % Kreditanstalt für Wiederaufbau v.18(2025) | 5,89 % | |
| 0.000 % Bundesrepublik Deutschland Reg.S. v.20(2025) | 5,88 % |
Länderallokation
| Europa | 88,87 % | |
|---|---|---|
| Nordamerika | 4,18 % | |
| Emerging Markets | 1,25 % | |
| Asien/Pazifik | 0,46 % | |
| Global | 0,22 % |
Asset Allokation
| Rentenorientierte Anlagen | 86,53 % | |
|---|---|---|
| Aktienorientierte Anlagen | 8,54 % | |
| Liquidität | 4,93 % |
Währungsallokation
| Euro | 95,72 % | |
|---|---|---|
| US-Dollar | 4,22 % | |
| Britische Pfund | 0,04 % | |
| Japanische Yen | 0,01 % | |
| Schweizer Franken | 0,01 % |
Ratings
| AAA | 52,08 % | |
|---|---|---|
| Kein Rating | 15,28 % | |
| AA+ bis AA- | 14,10 % | |
| BBB+ bis BBB- | 3,72 % | |
| A+ bis A- | 1,33 % | |
| BB+ bis BB- | 0,01 % |
Laufzeiten
| 0 bis 1 Jahr | 58,69 % | |
|---|---|---|
| 5 bis 7 Jahre | 3,43 % | |
| 3 bis 5 Jahre | 2,97 % | |
| 1 bis 3 Jahre | 2,44 % | |
| > 10 Jahre | 2,22 % | |
| 7 bis 10 Jahre | 1,50 % |